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   >> 政策法规——安徽省保险专业中介机构设立指引
 
作者:admin   发布时间:2011/6/13   浏览次数:3437
 
 

  安徽省保险专业中介机构设立指引

  为规范和指导保险专业中介法人机构及分支机构的设立行为,根据《保险专业代理机构监管规定》、《保险公估机构监管规定》、《保险经纪机构监管规定》和《中国保监会行政许可事项实施规程》等有关法律法规,结合安徽保险中介市场实际,制定本指引。

  一、适用范围

  本指引适用于在安徽保监局辖区内保险专业中介法人及分支机构的设立行为。

  本指引所称高级管理人员包括保险专业中介法人机构的总经理、副总经理或者具有相同职权的管理人员,分支机构的主要负责人。

  本指引所称保险专业中介分支机构包括分公司、营业部。

  二、设立原则及程序

  鼓励特色鲜明、思路清晰、开拓创新的保险专业中介机构进入市场或设立分支机构,避免盲目性和投机性。

  (一)申请准备。投资人在申请前应当做好严格的市场论证和可行性分析,充分了解保险专业中介机构经营特点及市场经营风险。应提前向安徽保监局中介处了解设立程序及相关法律法规并提交可行性报告,安徽保监局中介处对可行性报告进行登记备案后,该机构开始设立申请工作。

  (二)申请设立。申请人应按照规范化、标准化、信息化的要求开展机构设立工作,包括选址、装修、人员配备等方面的工作。申请人向安徽保监局报送设立申请材料。

  1.初审与受理。申请人将设立申请材料报安徽保监局行政许可中心,行政许可中心对申请材料的完整性进行审核,材料齐全,符合法定形式的,由行政许可中心正式受理并向申请人出具行政许可受理通知书。

  2.审核与验收。中介处对申请材料的合规性进行实质性审查,对拟设立的保险专业中介机构进行现场验收,根据需要与拟任高管人员进行任职前谈话,并对其进行法律法规测试。

  3.批复与发证。根据材料审核、高管谈话、法规测试和现场验收的情况,做出是否批准设立的决定。批准设立的,保监局向申请人送达许可决定和《许可证》。

  (三)办理执照。申请人收到许可决定和《许可证》后,应当按照有关规定办理工商登记,领取营业执照后方可开业。同时申请人应到相关部门办理税务登记、企业组织机构代码证等。

   三、保险专业中介法人机构设立

  申请人在提交申请设立材料的同时,应当登录中国保监会保险中介监管信息系统(网址http://irr.circ.gov.cn),在专业中介机构设立申请子系统中注册新机构并填报相关信息。填报完成后,向安徽保监局提交下列申请材料一式两份:

  1.设立申请。申请应为正式文件,并用“请示”文种,应简要说明拟设机构的有关情况,包括拟设立机构名称、地址、股东或出资人名称、拟任高级管理人员姓名等,并列明附件材料清单,材料装订顺序应与附件材料清单一致。

  2.全体股东、全体发起人签署的《保险专业代理(经纪、公估)机构设立申请表》。

  3.《保险专业代理(经纪、公估)机构设立申请委托书》。

  4.公司章程。

  5.自然人股东、发起人的身份证明复印件和简历,非自然人股东、发起人的营业执照副本复印件及加盖财务印章的最近1年财务报表;股东、发起人信誉良好、最近3年无重大违法记录的证明材料。

  (1)股东、发起人为自然人的:需提供最近三年的个人信用报告以及公安部门出具的无犯罪记录证明。

  股东、发起人为保险公司员工的,需提供所在保险公司省级分公司出具的该投资者已经告知本公司的证明材料。保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险专业中介机构的,需提供其所在公司股东会或者股东大会同意其投资设立中介机构的证明材料。保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员直系亲属投资保险专业中介机构的,要在申请材料中予以说明。

  (2)股东、发起人为法人的:需提供由本单位盖章及法定代表人签字的信誉良好,最近3年无重大违法记录的声明。

  6.具有法定资格的验资机构出具的验资证明、资本金入账原始凭证复印件。注册资本金应当通过转账方式转入临时验资账户,投资人需提供资金来源说明。

  7.可行性报告,包括当地保险及保险中介市场情况分析、近3年的业务发展计划、投入产出分析等内容。

  8.工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书复印件。拟设保险专业中介机构的字号不得与现有的保险机构相同,拟设机构在向工商部门申请名称预先核准前,可登录中国保监会网站(http://circ.gov.cn)或向安徽保监局进行查询。

  9.内部管理制度。应当包括组织框架、决策程序、业务管理、财务管理、人员管理、培训管理、客户服务、单证印鉴档案管理、信息化管理、反洗钱管理等制度。制度应符合相关法律法规。

  10.业务服务标准。

  11.拟任董事长、执行董事、高级管理人员的任职资格申请材料。包括《保险专业代理(经纪、公估)机构董事长(执行董事)、高级管理人员任职资格申请表》、董事会或全体合伙人的决议或其他聘任文件、拟任职人员身份证明复印件、学历证书复印件、教育部门出具的学历认证材料、“保险代理(经纪、公估)从业人员资格证书”复印件。已从原单位离职的应提供与原单位解除工作关系及在原单位工作期间有无受过相关处理、处分的证明。原则上保险公司员工不能担任保险中介机构的董事和高级管理人员。

  安徽保监局将组织对拟任董事长、执行董事及高管人员的保险法律法规测试及任职考察谈话,测试结果和谈话情况将作为任职资格核准的重要依据。

  12.住所或者营业场所所有权或使用权证明。包括房屋租赁合同和房屋产权证明。营业场所标准:(1)房屋性质应为办公用房,建议选择交通便利、道路通畅的商务写字楼。(2)原则上建筑面积应不低于80平方米,租赁期不少于1年。(3)经营空间划分合理,各部门应有相对独立的办公区域,开展人寿保险业务的机构还应当设立培训区域。(4)具备防火、防盗条件,有公安消防部门出具的消防验收合格证明及机构自身已采取相应消防措施的说明。

  13.办公设施及计算机软硬件配备情况说明。应包括办公设备、计算机软硬件配备的种类、数量、型号及能实现的主要功能等。应配备电脑、电话、打印机、复印机、传真机等,财务部门应配备保险柜。安装并使用保险中介业务和财务管理软件,能够实现对业务、财务、人员的电子化管理。能够登录中国保监会保险中介监管信息系统,并能满足监管部门数据采集的需要。

  14.部门设置及员工名册。员工名册应包括序号、姓名、学历、岗位、是否持有资格证、资格证号等信息。并应提供业务人员《保险代理(经纪、公估)从业人员资格证书》复印件及财务人员的相关资格证书复印件。

  应根据经营管理的实际情况设置部门或岗位。保险专业中介法人机构应设置业务、财务、培训、人员管理、单证档案管理等专岗,其中财务人员应具备相关资格,主办会计应安排专人专岗,不得兼职。保险代理(经纪、公估)业务人员应全部持有中国保监会规定的资格证书。

  经营寿险业务的保险专业中介法人机构保险销售人员应达到40人,其中同业引进不得超过30%。

  15.培训情况说明,包括培训内容、培训时间、讲授人等。机构筹备期间应对员工进行包括职业道德、保险法律法规、业务知识、岗位职责、内控制度等内容的培训,培训时间不少于80小时。培训材料应当合规,培训时间应当充足,培训记录应当真实,保证接受培训的人员达到上岗要求。

   三、保险专业中介分支机构设立

  (一)申报主体设立分支机构的条件

  申请设立分支机构应遵循按计划分期分批设立的原则。安徽保监局将视情况对申请设立分支机构的主体机构进行调研检查。

  申报设立分支机构的主体机构应当符合以下条件:

  1.内控制度健全。

  2.注册资本达到有关监管规定的要求。

  3.法人机构设立6个月以上。

  4.法人及已设分支机构运转正常,且申请前1年内无重大违法行为。一是法人机构持续经营且状况良好;二是非现场监管情况良好,即能够按要求缴纳监管费,报送报表、报告;三是申请前1年内法人及已设分支机构未被安徽保监局及其他监管部门实施过行政处罚;四是不属于正在接受保险监管部门检查或调查的机构。

  5.法人机构对分支机构应当实现真实投入、有效管理。

  (二)设立申请材料及相关要求

  拟设分支机构的保险专业中介法人机构应登录中国保监会保险中介监管信息系统的保险专业中介机构及高管人员子系统填报拟设分支机构的相关信息,之后向安徽保监局提交下列申请材料一式两份:

  1.设立分支机构的申请。申请应为正式文件,并用“请示”文种,申请应准确说明拟设立分支机构的简要情况,包括机构名称、营业地址、拟任高管姓名等,并列明附件材料清单,材料装订顺序应与附件材料清单一致。

  2.《保险专业代理(经纪、公估)机构分支机构设立申请表》。

  3.董事会或全体合伙人关于设立分支机构的决议。

  4.拟设分支机构部门设置。根据其经营管理的实际情况及法人对分支机构的授权情况设置部门或岗位,保险代理(经纪、公估)业务人员应全部持有中国保监会规定的资格证书。

  5.内控制度。(1)法人机构内控制度。(2)分支机构管理制度。法人机构应制定分支机构机构管理制度,内容应包括:分支机构职能,分支机构人员、场所、设备等方面的配备标准,分支机构设立、变更、撤销的内部决策程序,对分支机构的管控措施、考核办法及责任追究制度等。

  6.会计师事务所出具的保险中介法人机构上一会计年度的审计报告。

  7.保险中介法人机构前1年接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件。

  8.拟任主要负责人任职资格材料。保险专业中介分支机构拟任高级管理人员原则上应从事经济工作2年以上,并担任过相当管理职务。其他要求同法人机构。

  9.住所或者营业场所所有权或使用权证明。营业场所原则上建筑面积不低于40平方米,其他要求同法人机构。

  10.办公设施及计算机软硬件配备情况说明。同法人机构。

  11.培训情况说明。同法人机构。

  12.设立保险代理分支机构的,应提供申请前2年履行保险代理合同情况的说明。

  13.法人机构注册地在安徽保监局辖区以外的,应当提供关于法人机构经营情况的说明。内容应包括设立时间、经营区域、业务种类、业务开展情况、人员情况、已设分支机构情况、有无受过保险监管部门的处罚等。

  14.需要增加注册资本或者出资的,应采取转账方式增加注册资本金,并提供验资机构出具的验资证明、资本金入账原始凭证复印件及资金来源说明。

  四、监管提示

  (一)申请机构在获批设立之前不得悬挂任何标识、不得开展或变相开展任何保险业务经营活动。

  (二)保险专业中介机构设立后应积极加入保险行业协会专业中介委员会。

  (三)保险专业中介机构变更营业场所、高管人员等事项的,变更后的场所、人员等应当符合本指引的相关要求。

  (四)业务经营拟从单一财产保险转向兼营或专营人寿保险业务的保险专业中介机构,安徽保监局将视情况对其进行重新验收。

五、本指引由安徽保监局负责解释和修订,自2011年6月1日起试行。

 
 
 
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